下面是小编为大家整理的员工银行案件防控总结体会（2022年）,供大家参考。希望对大家写作有帮助!
员工银行案件防控总结体会4篇
第一篇: 员工银行案件防控总结体会
严以律己 警钟长鸣
银行员工案件风险防控心得体会
＃＃年3月，我行组织全体员工学习案件防控案例以及相关知识，让我们感觉到必须时刻保持清醒的头脑和提高警惕，预防并杜绝类似的案件在我行发生。案件防控无小事，要从身边做起，从小事做起，认认真真对待工作的每一个细节，按照规范要求操作，严于律己，警钟长鸣。先将我学习之后的心得体会汇报如下：
第一、提高认识，时刻保持清醒头脑。
在严控案件风险的高压态势下，我们必须清楚的认识到，基础管理水平和风险防控能力的提高是一项长期的工作，案件防控是一项长期的任务，必须将其纳入日常管理，天天防，天天讲，时刻保持清醒头脑，时刻保持警钟长鸣，时刻关注风险隐患。要在抓基础管理、抓整改、抓执行力、抓问责、抓长效机制建设、抓安全稳定上下功夫，切实做好案件防控工作。
第二、加强学习，提高法律意识。
通过本次开的展警示教育活动，进一步强化了全行员工的风险防范意识，通过文件学习、录像学习、电视学习等多种途径的学习方式，逐步提高了我们员工的法律意识，认识到了防范案件风险与发展业务同等重要，既要抓业务发展也要抓风险防范，两手都要抓、两手都要硬。
第三、严以律己，合规操作。
我们应该始终规范操作，忠于职守，严格管理，认真负责。坚持不懈、不折不扣地抓好各项基本制度的落实，把每一项制度都落实到每一个环节和每一名柜员，做到令行禁止。要利用晨会、例会等各种时机，组织柜员开展不同形式的学习，提高柜员的风险意识和各种操作技能，引导柜员切实遵章守纪，合规操作。 第四、严格管理，加强人防、技防。
坚决杜绝因为人情、同情等因素弱化规定严肃性的现象。我们要加强管理，加强学习，遇到苗头，狠抓不懈，严肃处理。要把人防作为案件防控的重点，加大员工安防教育，加强典型案例成因分析的再教育，提高员工防控能力。同时，要高度重视技防工作，针对工作流程中风险防范的关键点和难点，通过增加系统自动提示、自动核对等功能，弥补人防、物防的不足，形成良好的人防、物防和技防联动管理体系。
案件防控是银行工作中长抓不懈的一项任务，要时时讲、时时提，做到警钟长鸣。通过本次学习，我进一步提高了思想认识，在今后的工作中我要做到严以律己，时刻保持清醒的头脑，认认真真做好每一天的工作，让领导放心。
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第二篇: 员工银行案件防控总结体会
银行员工案件防控心得体会
根据ⅩⅩ银监分局召开的“ⅩⅩ年ⅩⅩ州直银行一金融机构‘案件风险治理年’活动动员大会”。联社于ⅩⅩ年4月28日组织员工认真学习，并贯彻执行。
近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作。经过这段时间的学习，我对案件专项治理工作有了初步的认识，下面就浅谈一下自己的学习心得。
（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
第三篇: 员工银行案件防控总结体会
银行案件防控．
某农村商业银行贷款被骗案
市农村商业银行发生一起外部诈骗分子伙月，B2009年3涉案金同银行内部员工利用伪造的证明材料骗取银行贷款案件， 7.08亿元之巨。额达
一、基本案情信用担保公司申H26日，中国人民银行在受理2009年2月市农村商业银行贷款手续时，发现其利用虚假公章B请办理在办理贷款证，遂即向公安机关报案。经公安机关立案侦查发现，市农村商业四子王蒙BH信用担保公司董事长胡某等人通过向史某以授信审批负责人等张某、银村镇银行下属支行领导田某、市农村商B行贿，并伪造贷款人个人信息及购房相关资料，在支行两个非管辖支行共DS支行和业银行商务中心区支行所辖290万元至每笔贷款控制在20办理二手房虚假按揭贷款195笔， 亿元。万元以内，贷款余额共计3.34
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经法院判决认定，胡某等人以非法占有为目的，勾结银行内部人员，虚构事实，使用虚假证明等材料，累计从该行骗取贷款7.08亿元，并最终造在该行实际经济损失约2.47亿元。
二、作案手段
（一）贿赂银行员工，拉拢协同作案
H信用担保公司通过向管辖行、非管辖行行领导以及管辖行授信审批部门负责人行贿、诱感、拉拢银行工作人员与其相互勾结，协同作案，从而轻易骗取银行贷款。
（二）盗用借款人信息，伪造信贷资料
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信用担保公司盗取二手房贷款和小企业贷款借款人的信H息资料，用以从银行骗取贷款。信贷档案中的身份证、户口本、董事会决议等一系列个人信用报告、公司营业执照、收入证明、 资料均为中介公司伪造，用以满足银行办理贷款形式上的需要。
（三）提供虚假房产信息，伪造房屋他项权证伪首付款支付凭证、契税证明，提供虚假二手房买卖合同、部分权证通房屋他项权证，且伪造技术高超，造房屋所有权证、必须前往房屋管理部门进行实过专业设备也无法准确辨别真伪， 地核实。
（四）干预调查流程，禁止实地核查
支行领导和授信审批人员明知H信用担保公司提供的资料不真实，不但不加以制止，还采取种种措施刻意掩盖。在贷款办4
支信用担保公司直接将虚假资料递交给支行领导，理过程中，H并禁止信贷人行领导要求信贷员直接出具同意贷款的调查意见，禁止对借款人拟购买的二手房进面签，员与借款人员进行面谈、贷前调查禁止对抵押登记资料的真实性进行核实，行实地查看， 形同虚设。
（五）控制贷款额度，规避总行的审批和管理二手房按揭贷款和小企业贷款的金额都控制在涉案贷款中，590万元至支行的审批权限内，如小企业贷款金额全部在570由于该行总行在授信万元的审批权限。接近支行600万元之间，总行基本上不对支行的做法，业务管理上采取“谁审批谁管理”导致支行的违法违规行为无法及审批发放的贷款进行监督检查， 时被上级行发现。
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三、发案原因 （一）部门职能定位模糊不清业务划分混乱，业务板块布局混乱，该行业部门数量众多，由于部线条不清晰，业务和产品的营销工作往往涉及多个部门。管辖范围相互覆门之间缺乏有效协调机制，部门职责相互交叉， 盖甚至错位，形成管理真空。
（二）内部管理流程不完善
管理制度不完善，导致一些重要业务岗位或操作环节有漏洞6
定期轮岗制度落实不业务流程梳理不及时、不全面，引发案件。到位。基层行重业绩、轻管理，短期行为多，各级管理人员和员工责任意识和尽责履职能力不强。管理人员和员工风险意识淡“按规缺少应有的风险防范和警惕意识，在实际工作中缺乏薄， 矩办事”的思想意识，从而导致大量风险隐患存在。
（三）监督执行不到位事后监贷前调查、贷后检查、风控机制和内控体系不完善，对查出的问题处罚不够监督力量不够，核查不及时，督不到位，严励。稽核体系存在严重问题，稽核机构独立性、权威性不足， 稽核手段落后，稽核检查力度不够。
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（四）信息科技系统落后未及时开发运用信贷管理信息化推进缓慢，科技基础薄弱，控制和分析统计没有实现信息系统对业务的监测、计算机系统，没有发部分信息系统功能存在缺陷，功能。风控监测手段落后， 挥科技对案件防控的硬约束作用。
（五）案件防控措施不充分反腐倡廉教育和职务犯对员工特别是基层高管的风险教育、对监管部门有关案件防控的制度和要求没有认真学罪教育不够。没有把案防工作与日常管理习领会，没有制定具体的落实措施。部门管风险防范意识不强，未建立案件案防长效机制。相结合，导理人员对制度或业务流程执行不力，没有起到监督制约作用， 致内外勾结，明目张胆、肆无忌惮地作案。
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四、人员处理情况名员工分别以违法发8该行参与作案的田某、史某、张某等年不等的有期徒刑，20受贿罪被司法机关判处6年至放贷款罪、 万元。5万元至30罚金名各级管理人22该行对经营管理中存在过失或失职行为的 员分别给予罚款、警告直至撤职、开除的处分。
监管部门对该行总行罚款50万元；
取消总行和支行高管人员一定年限直至终身任职资格6人，并对2名总行级高管人员各罚款30万元；
对涉案支行的5名一般管理人员处以终身禁止从事银行业工作的处罚。
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五、教训与思考 （一）牢固树立稳健经营意识，提高管理精细化水平通过坚持按规定的程序进行决策，按规定的动作进行操作。操作风险和法律风险的全面风险建立覆盖信用风险、市场风险、管理体系，切实提高风险管控能力。逐步摒弃粗放式管理模式， 努力实现管理的系统化、精细化和集约化。
（二）完善内部控制机制，强化制度约束力
一是进一步修订、完善、补充各类规章、制度、流程，使各项业务有章可循、有据可依。二是完善内部控制评价体系，有效论证、评估新业务、新产品的潜在风险，及时提出风险防范意见，做到风险控制关口前移。三是强化制度约束力，加强对已出台规 01
提高章制度执行情况的监督检查，加大对违规行为的处罚力度， 违规成本，切实防范风险。
（三）进一步完善授权管理体系，推进合规文化建设支行授信应加强系统运行和授权管理能力，适当调整总行、保证提高授信管理水平，成立授信审批分中心，业务审批权限，将案防工作与合规文化建各级支行严格在授权范围内开展工作。案例警示组织员工开展职业道德教育、设工作有机地结合起来，提高全行员工依法合规经营树立正气，教育，进一步凝聚人心、引导员工将风险防控措施自觉融入的意识和廉洁从业的自觉性，为构建案件防控长效机制打下坚实的日常业务操作的每个环节， 文化基础。
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（四）强化内部监督检查，加大问责处罚力度提高内审检查频进一步充实内审力量，扩大内审检查范围，对检特别是要加强对高风险机构、高风险业务的内审监督。率，查发现的问题，要深入查找制度、管理、流程等方面的原因，落必须监督其认真整改。对涉嫌违法犯罪的，实责任部门和人员， 移交司法机关处理。
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第四篇: 员工银行案件防控总结体会
..某农村商业银行贷款被骗案
2009年3月，B市农村商业银行发生一起外部诈骗分子伙同银行部员工利用伪造的证明材料骗取银行贷款案件，涉案金额达7.08亿元之巨。
一、基本案情
2009年2月26日，中国人民银行在受理H信用担保公司申请办理在B市农村商业银行贷款手续时，发现其利用虚假公章办理贷款证，遂即向公安机关报案。经公安机关立案侦查发现，H信用担保公司董事长胡某等人通过向B市农村商业四子王蒙银村镇银行下属支行领导田某、某、史某以授信审批负责人等行贿，并伪造贷款人个人信息及购房相关资料，在B市农村商业银行商务中心区支行所辖S支行和D支行两个非管辖支行共办理二手房虚假按揭贷款195笔，每笔贷款控制在20万元至290万元以，贷款余额共计3.34亿元。
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经法院判决认定，胡某等人以非法占有为目的，勾结银行部人员，虚构事实，使用虚假证明等材料，累计从该行骗取贷款7.08亿元，并最终造在该行实际经济损失约2.47亿元。
二、作案手段
（一）贿赂银行员工，拉拢协同作案
H信用担保公司通过向管辖行、非管辖行行领导以及管辖行授信审批部门负责人行贿、诱感、拉拢银行工作人员与其相互勾结，协同作案，从而轻易骗取银行贷款。
（二）盗用借款人信息，伪造信贷资料
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H信用担保公司盗取二手房贷款和小企业贷款借款人的信息资料，用以从银行骗取贷款。信贷档案中的、户口本、收入证明、个人信用报告、公司营业执照、董事会决议等一系列资料均为中介公司伪造，用以满足银行办理贷款形式上的需要。
（三）提供虚假房产信息，伪造房屋他项权证
提供虚假二手房买卖合同、首付款支付凭证、契税证明，伪造房屋所有权证、房屋他项权证，且伪造技术高超，部分权证通过专业设备也无法准确辨别真伪，必须前往房屋管理部门进行实地核实。
（四）干预调查流程，禁止实地核查
支行领导和授信审批人员明知H信用担保公司提供的资料不真实，不但不加以制止，还采取种种措施刻意掩盖。在贷款办
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理过程中，H信用担保公司直接将虚假资料递交给支行领导，支行领导要求信贷员直接出具同意贷款的调查意见，并禁止信贷人员与借款人员进行面谈、面签，禁止对借款人拟购买的二手房进行实地查看，禁止对抵押登记资料的真实性进行核实，贷前调查形同虚设。
（五）控制贷款额度，规避总行的审批和管理
涉案贷款中，二手房按揭贷款和小企业贷款的金额都控制在支行的审批权限，如小企业贷款金额全部在570万元至590万元之间，接近支行600万元的审批权限。由于该行总行在授信业务管理上采取“谁审批谁管理”的做法，总行基本上不对支行审批发放的贷款进行监督检查，导致支行的违规行为无法及时被上级行发现。
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三、发案原因
（一）部门职能定位模糊不清
该行业部门数量众多，划分混乱，业务板块布局混乱，业务线条不清晰，业务和产品的营销工作往往涉及多个部门。由于部门之间缺乏有效协调机制，部门职责相互交叉，管辖围相互覆盖甚至错位，形成管理真空。
（二）部管理流程不完善
管理制度不完善，导致一些重要业务岗位或操作环节有漏洞
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引发案件。业务流程梳理不及时、不全面，定期轮岗制度落实不到位。基层行重业绩、轻管理，短期行为多，各级管理人员和员工责任意识和尽责履职能力不强。管理人员和员工风险意识淡薄，缺少应有的风险防和警惕意识，在实际工作中缺乏“按规矩办事”的思想意识，从而导致大量风险隐患存在。
（三）监督执行不到位
风控机制和控体系不完善，贷前调查、贷后检查、事后监督不到位，监督力量不够，核查不及时，对查出的问题处罚不够严励。稽核体系存在严重问题，稽核机构独立性、权威性不足，稽核手段落后，稽核检查力度不够。
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（四）信息科技系统落后
科技基础薄弱，信息化推进缓慢，未及时开发运用信贷管理计算机系统，没有实现信息系统对业务的监测、控制和分析统计功能。风控监测手段落后，部分信息系统功能存在缺陷，没有发挥科技对案件防控的硬约束作用。
（五）案件防控措施不充分
对员工特别是基层高管的风险教育、反腐倡廉教育和职务犯罪教育不够。对监管部门有关案件防控的制度和要求没有认真学习领会，没有制定具体的落实措施。没有把案防工作与日常管理相结合，风险防意识不强，未建立案件案防长效机制。部门管理人员对制度或业务流程执行不力，没有起到监督制约作用，导致外勾结，明目胆、肆无忌惮地作案。
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四、人员处理情况
该行参与作案的田某、史某、某等8名员工分别以发放贷款罪、受贿罪被司法机关判处6年至20年不等的有期徒刑，罚金5万元至30万元。
该行对经营管理中存在过失或失职行为的22名各级管理人员分别给予罚款、警告直至撤职、开除的处分。
监管部门对该行总行罚款50万元；
取消总行和支行高管人员一定年限直至终身任职资格6人，并对2名总行级高管人员各罚款30万元；
对涉案支行的5名一般管理人员处以终身禁止从事银行业工作的处罚。
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五、教训与思考
（一）牢固树立稳健经营意识，提高管理精细化水平坚持按规定的程序进行决策，按规定的动作进行操作。通过建立覆盖信用风险、市场风险、操作风险和法律风险的全面风险管理体系，切实提高风险管控能力。逐步摒弃粗放式管理模式，努力实现管理的系统化、精细化和集约化。
（二）完善部控制机制，强化制度约束力
一是进一步修订、完善、补充各类规章、制度、流程，使各项业务有章可循、有据可依。二是完善部控制评价体系，有效论证、评估新业务、新产品的潜在风险，及时提出风险防意见，做到风险控制关口前移。三是强化制度约束力，加强对已出台规章
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制度执行情况的监督检查，加大对违规行为的处罚力度，提高违规成本，切实防风险。
（三）进一步完善授权管理体系，推进合规文化建设应加强系统运行和授权管理能力，适当调整总行、支行授信业务审批权限，成立授信审批分中心，提高授信管理水平，保证各级支行严格在授权围开展工作。将案防工作与合规文化建设工作有机地结合起来，组织员工开展职业道德教育、案例警示教育，进一步凝聚人心、树立正气，提高全行员工依法合规经营的意识和廉洁从业的自觉性，引导员工将风险防控措施自觉融入日常业务操作的每个环节，为构建案件防控长效机制打下坚实的文化基础。
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（四）强化部监督检查，加大问责处罚力度
进一步充实审力量，扩大审检查围，提高审检查频率，特别是要加强对高风险机构、高风险业务的审监督。对检查发现的问题，要深入查找制度、管理、流程等方面的原因，落实责任部门和人员，监督其认真整改。对涉嫌犯罪的，必须移交司法机关处理。
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