下面是小编为大家整理的北语网院结课作业《论证券投资基金投资人利益保护》（范文推荐）,供大家参考。
论证券投资基金投资人利益的保护
摘要: :
基金行业在市场管理下，保持平稳健康发展势头，我们也看到当前基金业面临诸多的问题。比如基金管理公司市场竞争尚不充分，中小公司经营压力较大，公司治理不完善，投资人利益保护机制欠缺。新的基金发行困难，首期规模不断萎缩，投资人亏损角度等等，这个行业不仅受到挑战，这些我们需要从制度和监管方面对加大投资人利益保护。
关键字: : 证券；基金投资；利益；保护
一、何谓证券投资基金 证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券方式，即通过发行基金证券，集中投资者的资金，交由专家管理；以资产的保值增值等为根本目的，从事股票、债券等金融工具投资，投资者按投资比例分享其收益并承担风险的一种制度。
从以上分析，我们可以看出证券投资基金包含了两层含义：
1、证券投资基金是一种投资制度，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。
2、证券投资基金发行的基金券是一种面向社会大众的投资工具，投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。
二、保护投资基金投资人利益的措施 （一）完善法规保护基金投资者 《证券投资基金法》从颁布至今已有 7 年多的历史。在这 7 年间，基金业不论在行业规模还是持有人人数上，都实现了飞跃性的增长，同时也产生了很多新的问题有待进一步规范。值得关注的是，随着法律法规的逐步完善，像“老鼠仓”等行业不良现象已得到了有效抑制，这就意味着投资者利益受到保护的程度已日益提升。
因此，在此次修订草案中，明确了基金从业人员的信用、诚实、谨慎、勤勉的义务以及违反相关义务的法律责任，并由此进一步强化对基金投资者的保护力度。要贯彻落实好这一点，关键还是要看立法之后的执行检查和监督情况。
（二）对基金管理者从严治理 证券投资基金法草案中一个很明显的特点,便是提高了基金公司的设立门槛,不仅缩减了基金管理人和基金托管人的任职资格范围,而且还对基金公司的注册资本金和基金公司的出资人做了严格的限制。不少委员认为,对基金管理者从严治理,这有利于基金业的规范发展,能有效地保护投资者的利益。要加强对基金管理人的监管,特别是对基金管理公司的领导班子要有明确、具体、行之有效的监管措施。因为他们肩负着重大的责任,一旦出了问题,会给基金带来很大损失。
三、结论 要保护基金投资者利益，就应当尽早顺从股票市场的客观规律，彻底改革股票发行制度，积极稳妥解决股权分置问题，推动非流通股的流通。起码无论如何不能再按老办法扩大新股发行，增加历史遗留问题。否则，就算基金法加大了维护基金投资人合法权益的保护力度，强调了基金资产运做的独立性，提高了基金管理人、基金托管人受托履行诚信、勤勉尽责义务的要求，其保护基金投资人合法权益的良好愿望还是难以实现。
参考文献 [1]刘万军.证券投资基金投资人利益保护研究[J].时代金融,2013(36):277. [2]毕然. 基金投资人利益保护法律问题初探[D].兰州大学,2009. [3]朱艳芳. 论证券投资基金投资人利益的保护[D].对外经济贸易大学,2007.